Методологія даних і показників Strum
Як Strum отримує дані, оцінює портфелі та розраховує дохідність, P&L і ризик. Ця сторінка описує загальні правила продукту, а не персональну фінансову рекомендацію.
Джерела та частота оновлення
Ринкові ціни й фінансові показники надходять із Yahoo Finance та інших зовнішніх постачальників фінансових даних. Котирування ринкових інструментів відображаються із затримкою 5 хвилин. Дані щодо ОВДП та облігацій оновлюються один раз на добу. Для власних активів користувач самостійно задає і оновлює вартість.
Вартість портфеля та валютна конвертація
Поточна вартість портфеля складається з вартості позицій за останньою доступною ціною та грошових залишків. Для історичних графіків Strum використовує доступні на відповідну дату ціни й валютні курси; внутрішня конвертація допомагає зіставляти результати в різних валютах. Результат може відрізнятися через торгову сесію, часовий пояс, джерело котирувань і курс конвертації.
Середня ціна, P&L і грошові потоки
Середня ціна розраховується на основі введених або імпортованих операцій. Реалізований результат виникає після продажу, нереалізований відображає зміну вартості відкритих позицій. Точність залежить від повноти угод, поповнень, виведень, дивідендів, комісій і податків у вихідних даних.
Дохідність: TWR, CAGR та XIRR
TWR з’єднує дохідність окремих періодів і зменшує вплив поповнень та виведень. CAGR показує еквівалентний середньорічний темп для достатньо довгого періоду. XIRR є річною дохідністю з урахуванням сум і точних дат грошових потоків; показник не розраховується, якщо даних недостатньо або немає потоків із різними знаками.
Ризик і просідання
Максимальне просідання — найбільше падіння від попереднього піку до наступного мінімуму в обраному періоді. Волатильність розраховується зі змін дохідності та приводиться до річного значення за наявності достатньої кількості спостережень. Минулі показники не гарантують майбутнього результату.
Прогнози та обмеження
Дивідендні прогнози, цілі й довгострокові сценарії є моделями на основі заданих припущень. Фактичні ціни, виплати, податки, інфляція та дохідність можуть відрізнятися. Перед фінансовим рішенням перевіряйте дані у брокера, емітента або іншому первинному джерелі.
Методологію описав Олександр Ютиш, співзасновник Strum.
Оновлено 29 липня 2026 року.